打擊洗錢 人人有責(zé)，什么是反洗錢
《中華人民共和國反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪而制定。
《中華人民共和國反洗錢法》第二條規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對在依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。
反洗錢是金融業(yè)長期以來的工作重點之一，反洗錢工作的重要性不言而喻。作為一名期貨工作人員，我們需要明確如何做好自身反洗錢工作，更好地打擊違法犯罪活動，結(jié)合工作實際，我認(rèn)為可以從以下幾個方面去落實：
一、樹立反洗錢意識，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)。在開戶工作，雖然很多都是每天必辦的業(yè)務(wù)，但是都可能與反洗錢息息相關(guān)，開戶人員必須通過長期的學(xué)習(xí)與實踐提高自身甄別洗錢犯罪行為的能力，在日常的工作中把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關(guān)。
二、嚴(yán)把客戶身份識別關(guān)，防范冒名辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險。由于開戶人員是為客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗，因而與客戶的接觸最為直接頻繁。因此開戶人員要提高認(rèn)識，利用操作系統(tǒng)提示和身份核查鑒別儀等優(yōu)勢條件，加強對客戶身份的真實性核實，仔細(xì)比對客戶身份證件，對于疑點客戶應(yīng)引起注意并核查到底。
三、加強與其他崗位的合作，通力協(xié)作做好反洗錢工作。反洗錢工作本身具有長期性、復(fù)雜性和多渠道等特點，這就要求開戶人員做好自身工作的同時加強與其他崗位和部門的合作，在做到自身崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。